Factoring (πρακτορεία επιχειρηματικών απαιτήσεων) και Commercial Finance

Γ. Καραγιαννόπουλος, Διευθύνων Σύμβουλος Eurobank Factors.

Σκοπός του προγράμματος είναι να εξοικειώσει τον συμμετέχοντα με το παγκοσμίως πιο δυναμικό προϊόν βραχυπρόθεσμης χρηματοδότησης επιχειρήσεων. Το factoring αποτελεί το βασικό συστατικό της λεγόμενης χρηματοδότησης της εφοδιαστικής αλυσίδας. Αν και υπάρχει στις παγκόσμιες αγορές με διάφορες μορφές εδώ και πολλούς αιώνες, έχει κερδίσει σημαντικό έδαφος τα τελευταία χρόνια αφού αποτελεί έναν από τους πιο ασφαλείς τρόπους χρηματοδότησης των τρεχουσών αναγκών μιας επιχείρησης με πολύ μειωμένες πιθανότητες δημιουργίας επισφαλειών αφού παρακολουθεί το συναλλακτικό κύκλωμα και λαμβάνει έγκαιρα τα όποια μηνύματα αφερεγγυότητας.

Το factoring θεωρείται παγκοσμίως ως καταλυτικό χρηματοδοτικό προϊόν του εγχώριου και παγκόσμιου εμπορίου ιδιαίτερα τα τελευταία χρόνια που οι εμπορικές συναλλαγές έναντι ανοικτού λογαριασμού (χωρίς δηλαδή Τραπεζικές εγγυήσεις) κερδίζουν συνεχώς έδαφος.

Για τους πιο πάνω λόγους και σε συνδυασμό με την ενίοτε ασφαλιστική κάλυψη που παρέχει, το factoring αποτελεί και σημαντικό εργαλείο ενίσχυσης των πωλήσεων μιας επιχείρησης εξ ου και το ενδιαφέρον και από στελέχη εμπορικών διευθύνσεων των επιχειρήσεων εκτός από αυτά του αμιγώς χρηματοοικονομικού τομέα.

ΜΑΘΗΣΙΑΚΑ ΑΠΟΤΕΛΕΣΜΑΤΑ/ΣΚΟΠΙΜΟΤΗΤΑ

• Ικανότητα μετατροπής θεωρητικών δεδομένων στην καθημερινή πρακτική.
• Σωστή αντίληψη των πλεονεκτημάτων, αλλά και των υποκείμενων κινδύνων.
• Αντίληψη και ανάλυση των αναγκών με στόχο τη σωστή αντιστοίχιση με τη σωστή υβριδική παραλλαγή του προϊόντος factoring.

Εβδομάδα 1 (Εισαγωγή στο Factoring)

• Πρόλογος
• Ορισμός
• Ιστορία

Εβδομάδα 2 (Λειτουργία και Προϊόντα)

• Λειτουργία και είδη factoring
• Προϊόντα factoring

Εβδομάδα 3 (Ασκήσεις- παραδείγματα)

Εβδομάδα 4 (Χρήση και Μοντέλο Εταιρείας Factoring)

• Οφέλη και εμπόδια στην υιοθέτηση του factoring
• Το επιχειρηματικό κοινό που υιοθετεί το factoring
• Τυπική δομή ενός Factoring παρόχου
• Factoring και πληροφοριακά συστήματα

Εβδομάδα 5 (Ασκήσεις- παραδείγματα)

Εβδομάδα 6 (Θεσμική αντιμετώπιση)

• Νομικό σκέλος
• Φορολογικό σκέλος
• Λογιστικό σκέλος
• Θεσμική εποπτεία
• Factoring και καταπολέμηση ξεπλύματος χρήματος (Anti-money laundering)

Εβδομάδα 7 (Ασκήσεις- παραδείγματα)

Εβδομάδα 8 (Κίνδυνοι για τον Factor και Διαχείριση αυτών)

• Πιστωτικός κίνδυνος (Credit Risk)
• Αντισταθμιστές πιστωτικού κινδύνου (Risk sharing partners)
• Εμπορικός κίνδυνος (Commercial Risk)
• Λειτουργικός κίνδυνος (Operational Risk)
• Κίνδυνος αγοράς (Market Risk)
• Κίνδυνος αντισυμβαλλόμενου (Counterparty Risk)
• Πολιτική διαχείρισης κινδύνων

Εβδομάδα 9 (Ασκήσεις- παραδείγματα)

Εβδομάδα 10 (Το factoring και Commercial Finance στην παγκόσμια αγορά)

• Οργανισμοί προώθησης
• Επικοινωνία και εκπαίδευση
• Διεθνείς Αγορές

Εβδομάδα 11 (Τάσεις και συγγενείς μηχανισμοί)

Μονάδες ECVET: 0,54

Η εκπαιδευτική ενότητα οδηγεί σε Βεβαίωση Επιτυχούς Παρακολούθησης.